資産運用について、注意すべき点について、ご説明しましょう。
基本的に、資産運用は、リスク (損失) とリターン (収益) が
紙一重の関係であることをまず知っておかなければなりません。
資産運用によって、期待されるリターンに対しての変動の大きさ
について、十分理解しておく必要があります。
資産運用のリスクは、下記の通りです。
・金利リスク
金利リスクとは、金利の変動にともなうリスクのことを言います。
金利と債券の価格の関係を見ると、金利が上がって場合に上昇、
金利が下がった場合に債券の価格が下降するという仕組みになっ
ています。
・為替リスク
為替リスクとは、為替の変動によって元本割れすることです。
外国為替相場の変動に左右され、損失を被る場合、思うような利益
が期待できないというのが為替リスクです。
・価格変動リスク
価格変動リスクは、マーケットリスクとも言います。市場の取引価格
の変化により、金融商品価格に変動によって生じるリスクのことです。
その他には、信用リスク・流動性リスク・カントリー・リスクなどが
あります。資産運用に関する金融商品の種類は、多種多様化しています。
リスクを十分に理解することが必要です。
資産運用に関するリターンは、インカムゲインとキャピタルゲインの
2種類があります。インカムゲインは、配当金・分配金・利息・スワップ
ポイントなどがあげられます。キャピタルゲインとは、株取引などで得ら
れた譲渡益のことを言います。キャピタルゲインと、株を買ったあとに
値上がりして、売ったときに得た利益以外にも、株の空売りによって
値下がりしたときに買い戻しをして得られた利益のことも指します。
資産運用には、金融商品の特徴をよく知ること、そしてメリットや
デメリットについてもよく知っておくことが肝心です。
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